3.28 洗钱?

第二天，彭舸和刘喆便匆忙飞回徙阳。到了公司后彭舸召开经理办公会，把他在阿根廷的见闻、和戴维斯谈话的内容、摩瑞关于董事会和仓吉公司的安排做了番讲述。与会的人听了都很意外，也很振奋，彭舸特别交代二期要好好议一下规划设计和市场方案，不用急急忙忙地赶期了。

人都散去后，彭舸把自己关在办公室里，一直呆到下午下班。中间刘喆有时到他的房间里，只要呆的时间稍长，他的脸上便浮起了一丝不耐烦。刘喆很敏感，因而也有了一点儿忧心，她想，彭舸的这次阿根廷之行，可能遇到了不寻常的事情。

彭舸有些焦虑，自从和叶青的对话中，他无意中说出了洗钱这个词，这个词就萦绕不去了。他一下子就联想起来叶梅、陈希、陈子易关于戴维斯的“勾当”的提醒。他又想起了目前还存在仓吉公司的那2000万美元，它汇自于南方的一个小公司，钱到户以后不久，那个公司就消失了。他又想到了钱总的话，为什么戴维斯的资金都来自香港、塞班这样的地区？他又想到了谢明明控制的那家华莱士兄弟投资公司，他们到处投资、存款……洗钱这个词彭舸并不陌生，一月份人总行刚公布了《金融机构反洗钱规定》，彭舸还认真看过。如果戴维斯在中国的业务，包括对仓吉公司的投资涉及到洗钱，那就麻烦了，彭舸想。

近几年，热钱已大量涌入中国，学者称已达到数千亿美元。中国政府似乎并不担心这些热钱，甚至于乐见它们的流入，因为中国大地上正涌动着投资热潮，热钱是世界游资，是投资。随着热钱的的流入，一些黑钱也趁机流入了中国。这些黑钱被用于投资房地产和股票、存款收息、现金对冲等手法被洗白。识别这些黑钱是很困难的，因为它们是通过一些很隐秘的渠道流进来，这些渠道无法有效监管。中国南方的地下钱庄被认为是黑钱流入、流出最大的通道。

黑钱，就是那些未申报的钱，既未经过收入申报，也未经过大笔交易申报。这些钱来自走私武器、毒品、腐败贪占及其他非法交易，它们必须经过一个洗钱的过程，变成了看似合法的收入，才能合法使用，例如通过信用卡使用。近些年，洗钱这个行业使得毒品和武器走私交易变得猖獗起来，同时，这些钱还流入了恐怖组织手里。当然，最受黑钱困扰的还是西方强国，所以，世界才日益开始重视反洗钱活动。

戴维斯的2000万美元很可能就是黑钱。戴维斯在海外的某一处将资金打入那家南方小公司的指定帐户，南方小公司再将它存入仓吉公司的开户行，开一张大额存单。如果陈希要用钱，可以这笔存款为抵押贷出人民币来，陈希事实上也就是这样做的。银行为了吸收存款，是不大过问资金来源的，甚至有时他们还帮客户作祟。

那时还没有反洗钱法规，但是有外汇管理法规。这2000万美元，如果追查起来，陈希是难逃其咎的，仓吉公司也难逃其咎，因为这种行为严重违反了外汇管理局关于外汇管理的规定！

戴维斯对仓吉公司的许多投资都可能是黑钱，他分走了大量的红利，这些红利就是漂洗过的资金。

以戴维斯的聪明，他不会是这些汇入资金的汇出人，但他拥有这些资金的持有人身份，因而也是陈希和谢明明的主要股东。他支配这些资产，指使陈希和谢明明如何做。事情应该就是这样的。戴维斯是个“看护人”。

这意味着什么？彭舸想到了叶梅以前的警告：仓吉公司以后可能会遇到麻烦，也可能是很大的麻烦，比如有一天会轰然倒下，变得一文不名！什么样的麻烦会导致仓吉公司濒临崩溃？

如果戴维斯的资金都是黑钱，叶梅警告你的后果就是很现实的！

彭舸想到这一点，就觉得懊恼无比。

他呆呆地想了很长时间，最后作出了决定。

“叶子，我回来了。嗯，昨天回来的。当然，很累。我们出去吃顿饭？很想你啦。不要，我请你，就在咱们上次吃饭的那个地方。好的，晚上见！”

他摁了下铃，等刘喆过来时，他说：“刘喆，你去把涣儒喊来，我要跟他谈点事儿。回来的时候，顺便给咱们煮三杯咖啡，OK不？”

刘喆进屋的时候心里很紧张，看到彭舸轻松的样子，甚觉奇怪。她一声没吭，出去找刘涣儒去了。

刘涣儒不大一会就来了，刘喆开始煮咖啡。

彭舸想了一会，说：“涣儒，我打算提前地把戴维斯的2000万美元还回去，建行贷款的6000万归还没问题吧？”

刘涣儒不解其意，说：“还没到期呀，为什么这么着急？”

彭舸说：“这钱早晚是要还的，早点还掉也省得发生更多的利息支出。”

“彭总，这笔钱当时办的是大单定期存款，提前解付银行不大可能同意。”

彭舸盯着刘涣儒看，问道：“你能不能想想办法？”

“很难。你为什么这么着急要还这笔钱？出了什么问题吗？”

彭舸犹豫再三才说：“涣儒，跟你说句实在话吧，我怀疑这笔2000万美元的来路有问题，你还记得我让你去查汇款单位吧？你说那个公司消失了，查不到。你不觉得这很奇怪吗？这很可能是笔脏钱，放在我们这里多一天，都可能会给我们带来麻烦！”

刘涣儒很吃惊，他说：“彭总呵，如果你这么认为，戴维斯就有问题了！”

“这个我吃不准，我对戴维斯了解很少。但这件事我们必须有所预防，我们得保障自己的安全。你知道吧，人民银行很快就要制定大额汇款申报制度了，那时想汇走都困难了。”

刘涣儒沉吟片刻，说：“要想这么办，就得找包行长，而且还得你亲自和他谈。”

“行，你提前想一个理由。这事要快。”

“我们没有什么恰当理由，只能跟他实话实说。他知道问题的严重性了，他就会想办法。另外，如果提前汇走，我们会发生一笔存息差，大概得十几万。”

“损失就损失吧，别计较了。”

刘喆端来两杯冒着热气的咖啡。彭舸喝了一口，大加赞扬：“真不错！刘喆，我在国外喝的咖啡跟你煮的比起来，简直就是垃圾！”

刘喆紧绷的神经才开始有点松弛了，她说：“我不信，南美是咖啡的发源地，怎么会是垃圾？是你的口味中国化了吧？”

“还有一件大事，”彭舸转向刘涣儒。“过两天就要开董事会了。戴维斯在仓吉公司投资的资金来源，你一笔一笔把它列出来，我要跟摩瑞谈谈，凡是容易被别人理解为来路不正的，她必须纠正。这个摩瑞会配合的。涣儒，我们得全面清理一下公司的资金来源了，不要留下任何隐患，包括你以前讲的‘洗白’资金。涣儒、刘喆，过去我老喊狼来了，狼来了，狼没有来。这次狼真的要来了。我说不清是什么事，但我觉得这次很麻烦。这次你们都不要说自己是个普通会计、普通人了。我们和公司，与辱俱辱、与荣俱荣，是不是？”

俩个人都沉默着，后来刘涣儒问道：“彭总，我可以问问吗，遇到了什么麻烦？”

彭舸叹了口气，说：“不要问了，问我也说不清楚，但我们必须防患于未然。”

2003年提示您：看后求收藏（笔尖小说网http://www.bjxsw.cc），接着再看更方便。